強化制度執(zhí)行 促進合規(guī)經(jīng)營
做好日常風(fēng)險管理，是銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)展的前提。2019年，本溪銀行鴻雁支行堅持發(fā)展與風(fēng)險并存，按照總行“案件防控治理”的有關(guān)要求，將“加強風(fēng)險防控，嚴格風(fēng)險管理”作為重點工作，通過開展“內(nèi)控制度月”活動，有效提升了全體員工的合規(guī)意識、風(fēng)險意識和服務(wù)意識和制度執(zhí)行力。
“內(nèi)控制度月”期間，鴻雁支行明確目標、分步推進，成立了內(nèi)控制度檢查小組，通過業(yè)務(wù)部門自查、辦公室檢查、派駐經(jīng)理指導(dǎo)、制度培訓(xùn)等四個階段的工作落實，由網(wǎng)點負責人牽頭，對照本行業(yè)務(wù)及管理制度，及時發(fā)現(xiàn)在日常業(yè)務(wù)辦理、前中后臺經(jīng)營管理、消費者權(quán)益保護等方面存在的問題；采取檢查小組和派駐運營監(jiān)管員現(xiàn)場詢問、查看核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、調(diào)閱資料等方式，對照業(yè)務(wù)管理辦法，面向下轄營業(yè)網(wǎng)點，針對柜面合規(guī)操作、結(jié)算賬戶管理、銀企對賬管理、支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理、國庫業(yè)務(wù)管理、登記簿管理、冠字號碼管理、優(yōu)化服務(wù)等8個方面進行全面復(fù)查，確?；顒痈咝в行蜻M行。鴻雁支行還利用每周晨會和例行工作會議，深入開展業(yè)務(wù)制度培訓(xùn)，強調(diào)落實制度與風(fēng)險防范的重要性，對“內(nèi)控制度月”期間發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，不斷提高制度執(zhí)行力，形成用制度管人、按制度執(zhí)行的常態(tài)化機制。
通過開展“內(nèi)控制度月”，鴻雁支行既檢驗了上下聯(lián)動落實內(nèi)控制度的速度和準度，又繃緊了全員風(fēng)險防范的“安全弦”，一線員工業(yè)務(wù)操作更加規(guī)范，營業(yè)網(wǎng)點的工作效能顯著提升，為進一步促進企業(yè)內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)，全面提升運營管理工作水平提供了堅強保證。